Planeamento Financeiro Personalizado para o Seu Futuro

Especialistas em gestão de patrimônio e estratégias de investimento personalizadas para maximizar o seu potencial financeiro

Consulta Gratuita Ver Preços

Todos os investimentos envolvem riscos e podem resultar em perdas financeiras.

Consultor financeiro a analisar gráficos de investimento

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Nossa Equipa de Especialistas

Profissionais certificados com anos de experiência em mercados financeiros e planeamento de investimentos

Ana Silva

Consultora Financeira Sénior

Especialista em planeamento de reforma e gestão de carteiras com 12 anos de experiência. Certificada pela APFIPP e especializada em fundos de investimento e produtos estruturados.

Carlos Santos

Analista de Investimentos

Mestre em Finanças pelo ISCTE, com foco em análise de mercados e estratégias de diversificação. Especialista em ETFs e investimento internacional para clientes portugueses.

Maria Costa

Gestora de Património

Certificada em planeamento fiscal e sucessório, com expertise em otimização tributária e estruturação patrimonial para famílias de alto património líquido.

Como Trabalhamos Consigo

Um processo estruturado e transparente para criar o seu plano financeiro personalizado

Análise Inicial Completa

Avaliamos a sua situação financeira atual, objetivos de vida e tolerância ao risco através de uma consulta detalhada de 90 minutos.

Desenvolvimento da Estratégia

Criamos um plano financeiro personalizado incluindo alocação de ativos, estratégias fiscais e cronograma de implementação específico.

Implementação Assistida

Acompanhamos a execução do seu plano, ajudando na abertura de contas e seleção de produtos financeiros adequados.

Monitorização Contínua

Revisões trimestrais para ajustar a estratégia conforme mudanças no mercado e na sua vida pessoal.

Reconhecimentos e Certificações

A nossa excelência reconhecida por organizações prestigiadas do setor financeiro

Melhor Consultoria Financeira Portugal

2025

Prémio atribuído pela Associação Portuguesa de Consultores Financeiros pela excelência no atendimento ao cliente.

Certificação ISO 27001

2023

Certificação internacional para gestão da segurança da informação, garantindo proteção total dos dados dos clientes.

Top 10 Wealth Managers

2023

Reconhecimento pela revista Exame como uma das 10 melhores empresas de gestão de património em Portugal.

Últimas Notícias e Insights

Mantenha-se atualizado com as nossas análises de mercado e estratégias de investimento

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Porquê Escolher a Calperonuthae

Benefícios exclusivos que fazem a diferença no seu sucesso financeiro

Planos 100% Personalizados

Cada estratégia é criada especificamente para os seus objetivos, situação familiar e tolerância ao risco, sem soluções genéricas.

Transparência Total

Sem comissões ocultas ou conflitos de interesse. Cobramos apenas pelos nossos serviços de consultoria, não pelos produtos recomendados.

Acesso Privilegiado

Relações estabelecidas com os principais bancos e gestoras permitem acesso a produtos exclusivos e condições preferenciais.

Suporte Contínuo

Linha direta com o seu consultor e revisões regulares para manter o plano alinhado com os seus objetivos em mudança.

Experiência Comprovada

8 anos de experiência e 275 projetos completados com sucesso documentado na gestão de patrimônios familiares.

Abordagem Holística

Integramos planeamento fiscal, sucessório e de seguros numa estratégia financeira abrangente e coesa.

Dicas de Investimento Especializado

Estratégias práticas dos nossos consultores para otimizar os seus investimentos

Diversificação Geográfica Inteligente

Não concentre todos os investimentos em Portugal. Uma carteira equilibrada deve incluir exposição internacional através de ETFs globais.

Exemplo: 40% Portugal, 35% Europa, 25% mercados globais para reduzir risco país.

Rebalanceamento Trimestral

Ajuste a sua carteira regularmente para manter a alocação estratégica, especialmente após movimentos significativos do mercado.

Se as ações subiram muito, venda uma parte e compre obrigações para manter o equilíbrio desejado.

Aproveite os PPR's

Os Planos Poupança Reforma oferecem benefícios fiscais importantes que podem aumentar significativamente os retornos líquidos.

Com um PPR, pode deduzir até 400€ anuais no IRS, representando uma poupança fiscal imediata.

Invista em Conhecimento

Antes de investir em produtos complexos, dedique tempo a compreender os riscos e mecanismos envolvidos.

Leia sempre o documento de informação fundamental (DIF) antes de comprar fundos de investimento.

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